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厦门440家网贷机构备案被判“死刑”(附平台名单)

2018-05-11 16:22         [网贷东方]:www.wangdaidongfang.com

   5月9日,厦门市金融办发布关于推动网络借贷信息中介机构清理的通告。公告称,根据网贷暂行办法、57号文、厦门网贷备案细则的规定,进一步推动厦门网贷规范发展,重申并明确以下6条。

  1、2016年8月24日后新设立的网贷机构原则上不予备案。

  2、未纳入专项整治的网贷机构不予备案。

  3、新设立网贷机构在领取营业执照后,应当于10个工作日内正式提出备案申请。

  4、未通过整改验或无法完成备案登记的网贷机构,应立即停止开展新业务,逐步消化存量业务。未按照规定执行,厦门互金风险专项整治办将统一部署,开展联合处理。

  5、总部注册地在厦门市以外的网贷机构,应于6月30日前向厦门市金融办登记报备,逾期未登记的,将被纳入联合处置范围。

  6、第一批不予验收备案的440家平台,请于6月7日前主动向办理登记的管理部门申请机构名称及经营范围的变更。逾期未变更的,将被纳入联合处置范围。

  值得注意的是,这是29号文下发以来,市场传闻网贷备案延期,首个地方金融办发布网贷相关政策。从公告内容能看出,虽然厦门金融办并未明确备案延期问题,但却重点透露出收紧监管的强烈信号。

  440家网贷公司中近8成未开展业务

  根据厦门市金融办的公告,第一批440家网贷公司不予验收备案。

  天眼查资料显示,截至目前,厦门共有448家公司名称或经营范围包含“网络借贷信息中介”字样,而厦门公布的首批440家不予备案的公司名称中,共有323家公司名称包含“网络借贷信息中介”字样。这也意味着,厦门市金融办一次性就给72%的网贷机构备案判“死刑”。

  事实上,这440家网贷机构备案被判“死刑”并不冤,据新金融深度统计,厦门市金融办公布的第一批不予备案的网贷公司中,只有7家P2P平台正常运营,7家平台已停止运营,13家公司做贷款业务,16家网贷公司转型其它业务,38家公司网站无法访问,359家网贷公司未开展业务。

  值得注意的是,现金贷监管政策落地之后,持牌经营、36%利率红线,以及消费场景,让现金贷行业迎来大退潮。此外,也有部分公司转型汽车金融、分期电商平台,还有公司甚至转型网络教育、加密货币。

  此外,根据厦门市金融办的通知,2016年8月24日后新设立的网贷平台不予备案。新金融注意到,厦门共有2家在运营平台于2016年8月24日后设立,分别是哲通金融、时发金融。

  哲通金融官网数据显示,平台累计成交142万元,待偿余额67万元。时发金融官网数据显示,截止4月30日,平台累计成交3854万元,待偿余额1432万元。时发金融官网宣称,平台与易保全合作,电子签章正式上线,并于宜宾商业银行合作,银行存管系统即将上线。

  显然,哲通金融自始至终几乎都没有经营起来,但时发金融的交易规模虽然并不算大,但在信息披露、合规调整方面表现积极。遗憾的是,根据监管政策,两家平台均无缘网贷备案。

  厦门网贷监管政策由宽松向收紧转变

  新金融深度注意到,自2017年3月份开始,厦门逐渐放开网路借贷信息中介公司的注册,并在当年的6月、7月、8月注册量大达到高峰。彼时,厦门似乎给市场传出一个相对宽松的网贷监管环境,因此也吸引大量公司去厦门注册网络借贷信息中介公司,并做异地备案的准备。

  真融宝于2017年8月4日在厦门注册厦门快快普惠网络借贷信息中介服务有限公司,工商资料显示,该公司法人代表代里琦(真融宝CTO),唯一股东是北京快快网络技术有限公司(真融宝运营主体)。

  PPmoney网贷于2017年8月15日在厦门注册万惠融通(厦门)网络借贷信息中介服务有限公司,工商资料显示,该公司法人代表陈宝国(PPmoeny网贷董事长),唯一广东万惠网络科技集团有限公司(PPmoeny网贷大股东)。

  此外,一个叫周佳红的人在厦门3家网络借贷信息中介公司担任大股东,分别是“厦门钱牛”、“厦门新生”、“厦门钱小牛”网络借贷信息中介服务有限公司。天眼查资料显示,周佳红共在22家公司担任高管,其中7家浙江的公司,15家厦门的公司,公司类型包括网络技术、信息技术、股权投资、融资租赁等等。

  事实上,除厦门之外,湖南攸县、山东临沂及烟台、浙江温州及衢州等地也曾不同程度的放开网络借贷信息中介公司的注册。截至目前,厦门共有446家网络借贷信息中介公司,占据全国1081家的四成以上。

  2017年11月22日,厦门金融办发布公告称,将暂缓对公司名称及经营范围包含“网络借贷”字样的企业工商注册登记。

  2017年11月16日,厦门市金融办公布首批5家拟备案P2P平台名单,分别是厦门融信普惠网络借贷信息中介服务有限公司(农金宝互金)、爱日进(厦门)信息技术有限公司(日日进)、厦门乾方位网络科技有限公司(乾方位)、厦门易汇利金融信息技术服务有限公司(易利贷)、京东旭航(厦门)网络借贷信息中介服务有限公司(无)。

  据媒体此前报道,农金宝互金曾在官网宣布获得备案文件,京东旗下的京东旭航已在此次备案中出局。

  附:440家不予备案的网贷公司名单

  来源: 新金融


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