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深圳互金协会发布全国首个P2P防电信诈骗指引

2017-11-13 10:01         [网贷东方]:www.wangdaidongfang.com

   为有效防止电信网络诈骗分子利用互联网金融从事诈骗违法犯罪活动,切实保障人民群众合法财产,11月10日,深圳市互联网金融协会发布《深圳市网络借贷信息中介机构防范电信网络诈骗违法犯罪活动指引》、《深圳市网络借贷涉电信网络诈骗法律责任及防范提示强制告知书》。这是全国首个网贷领域防范电信网络诈骗。

深圳互金协会发布全国首个P2P防电信诈骗指引

  《活动指引》指出,网贷机构应加强对借款人资质的审核,针对大额借贷、首次借贷等容易存在被诈骗分子利用的借款行为,网贷机构应通过电话、视频或现场调查等方式审核借款人情况,提示借款人防范诈骗行为,并明确借款人借款用途,对存在诈骗风险隐患的借款需求不予审核通过,防止诈骗受害人利益进一步受到侵害。

  此外,网贷机构应加强对借款人个人信息规范化管理,完善保密措施,制定可操作性强的档案保密和使用制度,对本机构掌握的借款人个人信息要建立密钥控制和专门人员查询权限管理,建立相关公民个人信息使用台帐(包括网上操作痕迹保存),严防在个人信息收集、传输、存储和利用中泄露公民个人信息,避免发生网贷机构从业人员恶意串通诈骗违法犯罪分子或者恶意侵害受害人利益的行为。

  针对相关涉电信网络新型违法犯罪,互联网金融协会在《告知书》中提示,借款人在申请借款时务必认真阅读防范电信网络新型违法犯罪知识,如有自称“公安、检察、法院、海关”等各类执法人员,要求将资金转移至“安全账户”等情形应立即停止借款业务,并向网贷机构客服或其他工作人员提出帮助请求。借款人如有任何涉电信网络新型违法犯罪疑问,请咨询深圳市反电信网络诈骗中心的24小时专线 0755-81234567。

  来源:腾讯大粤网


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