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中国互金协会发布119条P2P自查自纠问题清单

2018-08-30 09:59         [网贷东方]:www.wangdaidongfang.com

   8月29日,中国互联网金融协会(下称“互金协会”)在京举办P2P网络借贷会员机构自查自纠专题培训班,指导和督促P2P网络借贷会员机构开展自律检查自查自纠阶段有关工作。

  《国际金融报》记者从参会平台方获悉,在培训期间,互金协会下发了《P2P网络借贷会员机构自查自纠问题清单》(下称“自查清单”)。


  自查清单共两大部分合计119条。第一部分为“协会自律标准及规则”共35条,包括系统接入和数据报送、自律公约及管理办法、信息披露、资金存管等自律要求。

  在协会接入和数据报送方面,自查清单要求网贷机构接入中国互金协会互联网金融监测平台的相关系统,并按要求认真报送数据、查漏补缺,在保证按时报送数据的同时对数据真实性负责。

  第二部分为“一个办法、三个指引”共84条,主要内容与此前下发的《网络信贷信息中介机构合规检查问题清单》108条细则大体一致,包括禁止性规定、法定义务及风险管理要求、对出借人及借款人的保护义务、重点领域相关监管要求等五大点。

  自查清单要求网贷机构对是否存在为自身或变相为自身融资,是否存在直接或间接接受归集出借人资金,以及是否对融资项目的期限进行拆分(期限错配)等情况提供相关业务说明。

  值得一提的是,自查清单还要求网贷机构要对于持有5%以上的股份(表决权)的股东、实际控制人、董事等关联方在网贷机构融资,按照不同关联方分别详细说明情况。具体包括累计交易金额、目前代偿本金金额、目前代偿项目,以及出借人人数等。另外,网贷机构还要提供有关联方融资行为的受同一实际控制人控制的关联方清单。

  中国互金协会会长李东荣在自查自纠专题培训会上表示,在自查自纠工作中,态度决定细节,细节决定成败。这要求每一家参训单位都必须不折不扣地严格开展自查自纠工作,共同推动行业规范健康发展。

  记者注意到,此前,互金协会在2018年下半年工作会议中曾指出,协会将持续加大资源投入,配合服务好监管部门,重点推进网贷会员全覆盖自律检查工作,按照监管部门检查问题清单并结合自律规则抓紧实施,实现与下一阶段从业机构全面纳入协会行业自律管理相衔接。

  同时,协会将充分发挥行业基础设施作用,加强统计监测、信息披露、产品登记、信息共享等平台系统建设,提供更扎实的底层技术支持。不断加大监测力度,提升监测数据的覆盖面、时效性和准确性,为监管部门提供数据支撑,为全面自律做好准备。

  来源:国际金融报


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