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重磅!网贷合规检查108条问题清单出炉 共36大项(附清单)

2018-08-18 13:40         [网贷东方]:www.wangdaidongfang.com

   8月17日,据财新网的报道,全国P2P网贷整治办已向各省市网贷整治办下发了开展网贷机构合规检查工作的通知。随着这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《P2P合规检查问题清单》。

  这一通知及问题清单的的下发,预示着全国范围内的P2P合规检查即将展开。按照计划,监管要求本次合规检查应于2018年12月底前完成。

  值得注意的是,问题清单由此前最初原定的187条,逐渐修改缩减至目前的108条。并且是由中央监管部门全国统一发布,意味着P2P备案将打破原来各自为政的格局,受到中央监管部门的统一指导。

  8月18日,有消息人士发出《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》外加《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,此番合规检查主要分为三步:机构自查、自律检查、行政检查。

  值得注意的是,在行政检查要求中,各省(区、市、计划单列市)网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上,择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。

  而本次合规检查重点关注以下十个方面:1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3.是否为自身或变相为自身融资;4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5.是否对出借人实行了刚性兑付;6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

  附全文:

  来源:P2P观察


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