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钱盆网:监管再发力,一行两会发布互金机构反洗钱管理办法

2018-10-19 10:44         [网贷东方]:www.wangdaidongfang.com

   互联网金融行业全面纳入反洗钱监控

  为期数月的行业动荡已趋于平稳,在各个平台正着力推进合规自查工作的当下,监管部门再推重磅举措。

  10月10日,人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。明确由人民银行牵头负责对从业机构履行反洗钱义务进行监管,并制定相关监管细则。监管部门对互联网金融平台的资金流动监管力度再上一层楼。


  《管理办法》规定了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作的基本义务,一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。二是有效进行客户身份识别,利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据,采取合理措施识别、核验客户真实身份,确定并适时调整客户风险等级。三是提交大额和可疑交易报告,建立健全大额交易和可疑交易监测系统,自定义交易监测标准和客户行为监测方案,基于合理怀疑报告可疑交易。四是开展涉恐名单监控。五是保存客户身份资料和交易记录,确保相关工作可追溯。

  据了解,《管理办法》自2019年1月1日起施行。实际上,这也是互联网金融逐步融入主流金融监管体系的一种体现。

  此次《管理办法》出台是为了建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制,建立对全行业实质有效的框架性监管规则,对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。

  随着这一政策的落实,平台的用户信息、用户交易信息将会更加真实透明,资金流动将受到更加严格的监管,也将会更加有力地打击涉嫌集资诈骗的违法犯罪平台。

  监管持续完善,行业发展步入正轨

  经过行业大浪淘沙的几个月,监管部门曾密集推出了很多重量级的监管政策,帮助网贷行业去伪存真。而当中存活下来的平台也在不断加强风控管理,推进合规建设。

  很多人觉得这是行业的倒退,因为这会淘汰大量的平台和用户。然而,这种情况与其说是倒退,更不如说是行业在国家层面的支持推动下,逐步走向正当发展的道路。

  总体来说,P2P行业从2013年开始,经历了萌芽、野蛮生长、“雷潮”爆发、行业出清几个阶段。所有的行业在发展壮大的过程中,必然会经历诸多曲折,P2P行业也不例外,行业虽然经历曲折,却依然持续向前发展。

  随着行业的不断洗牌,监管的持续加强,行业环境也正一步步得到改善。

  通过监管政策的规范,行业的边界和规则更加明确,存活下来的平台将会更加注重自身的合规建设,提升平台的业务能力、风控水平,仍然在场的用户也会重提信心,整个行业也将会朝着更加稳定健康的方向前进。

  钱盆网不忘初心,坚持做好合规风控建设

  钱盆网成立4年来,虽有过动荡,却依然稳健前行,离不开的是对初心的坚守——服务实体经济,坚守金融信息中介的定位,合规经营为底线。

  在反洗钱工作上,钱盆网自上线运营以来一直注重客户身份识别,并成立反洗钱工作小组,建立反洗钱相关制度规范。在风控管理上,钱盆网主动加入同盾科技、芝麻信用、人行征信等第三方征信平台,先后接入中国支付清算协会小微金融风险信息共享平台、中互金协会信用信息共享平台,并积极完成“网贷108条”和中互金协会“自查自纠119条”等各项合规自查工作,落实自律检查各项具体要求……钱盆网在发展过程中始终把合规建设与风控管理放在首要位置。

  来源:钱盆网


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