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市互金整治办下发108条自查通知 钱盆网按要求全面核查

2018-09-18 16:47         [网贷东方]:www.wangdaidongfang.com

   2018年8月全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》及《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(包含108条),预示着全国P2P平台将需按照统一标准开展合规检查与整治。

  近日,南宁市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(下称:南互金整治办)下发《关于开展P2P网贷机构自查自纠工作通知》及《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,组织南宁市P2P网贷机构于9月7日-9月30日按“一个办法三个指引”及问题清单开展自查自纠工作。钱盆网在通知下发前已按照108条细则进行自查,此次将继续按照通知要求进一步开展整改自查工作。

  根据南互金整治办检查问题清单要求,自查内容涉及是否为自身或变相为自身融资、是否向出借人充分披露借款人的风险信息、是否坚持了小额分散的网络借贷原则等共计36大项、108条细则,与全国标准一致。

  启动自查之前,P2P网贷平台备案经历了2次延期,根据全国统一标准,108条清单则第三次对备案划出“生死线”,按照要求要求现存的P2P网贷平台需要通过自律检查、机构检查、行政检查等多轮检查之后才能完成备案。

  钱盆网对合规运营的重视从未放松,此前,一直按照“一个办法三个指引”自查自纠不断整改完善,并设置合规建设专栏披露合规进展,以接受各方监督;聘请专业律所团队做合规排查,让律所从专业的角度来综合评判平台的基础设施、业务模式、治理结构、信息披露状况、合规情况,钱盆网再次根据律所提出的建议逐步深化改进各项指标,争取全面深度合规;积极配合南宁市互联网金融行业协会的自查与现场检查工作。钱盆网接到南互金整治办108条自查通知之前,已主动根据全国颁发的标准进行第一轮自我核查,并再次与专业律所团队进行沟通,计划引进专业律所进行第二轮纠查整改。在接到通知后,便第一时间配合开展监管部门的自查自纠整改核查工作。

  按照自查清单,钱盆网严守自融或变相自融等禁止性规定;在项目真实性、实名注册、借款余额上限设置、资料数据保存、信息科技管理各项制度、信息安全等均已符合细则要求,且目前已聘请信息评测公司对平台系统进行全面的安全检测,备案政策启动即可完成。在出借人与借款人保护义务方面,出借人风险等级评估、借款人评估审核都有完善的审核流程及制度标准,亦全面上线资金存管系统,对平台账户资金与交易资金实现隔离。此次108条检查清单更突出对校园贷、现金贷、金交所合作、非法催收等重点领域的检查要求,钱盆网已制定严格禁止现金贷业务的规定,禁止向不符合借款资质及借款用途审核规定的借款人提供借款服务。在风险管理方面,目前钱盆网正在对接中国互金协会信息共享平台,后期将继续计划接入百行征信等外部征信,加强外部征信数据的合作。

  行业备案一直是各地存在争议的热点,之前各地纷纷出台备案登记管理办法等相关细则,至8月中旬监管部门公布108条合规检查细则,进一步具体部署统一全国备案验收,无论对于备案工作的推进,整顿全国网贷行业市场环境,还是对于平台的合规验收,都具有重大意义。截止目前,上海、北京、四川等地已启动机构自查。

  此次南互金整治办下发机构自查通知,对于一直重视合规整改的钱盆网来说也是一项重大利好,广西监管政策实施进度的推进,对于稳定行业环境,提振行业信心有重要作用;另一方面,钱盆网通过深化及全面的自律检查整改,为下一步的备案验收做进一步准备。

  来源:钱盆网


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